2026年3月28日，ACAMS（公认反洗钱师协会）高级经理刘斯辰女士走进海南大学国际商学院课堂，为2024级MPAcc反洗钱方向研究生带来题为《大额与可疑交易报告规则及典型洗钱案例解析》的专题课程。课程紧扣新《反洗钱法》实施后的行业需求，以“理论+案例+实操”模式，搭建起校园与职场的实践桥梁。

图1：刘斯辰女士正在授课

刘斯辰从大额与可疑交易的监管新态势切入，系统梳理了界定标准、报告流程、核心方法及交易识别要点。她结合国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）建议及我国反洗钱相关法规，帮助学生快速建立对大额与可疑交易报告制度的系统性认知。

课程围绕“规则落地+案例实操”展开。刘斯辰结合自身参与多家国有证券公司、商业银行及第三方支付机构反洗钱尽调与风险评估的实战经验，从大额交易上报规范、可疑交易识别技巧和案例复盘方法三个维度进行讲解。

授课过程中，刘斯辰还安排了学员互动分享环节。学生们结合课堂所学，围绕支付机构备付金账户的风险研判展开讨论，从账户管理、资金监管、风险防控等角度分享各自观点，现场交流氛围浓厚。

图2：同学上台互动

主讲人简介：

刘斯辰，ACAMS高级经理、澳门博士智库副监事长。曾参与多家中国国有证券公司、商业银行、第三方支付机构的全面反洗钱尽职调查与风险评估工作，在管理架构优化、客户风险分类、尽职调查政策与流程、交易监控、内控制度建设等方面具有丰富的实操经验，擅长将监管政策与行业实践相结合，助力学生构建专业知识体系、提升实操应用能力。