6月22日下午，一场融合公安实战、金融监管与高校教研的《反洗钱操作实务专题》教学研讨会在海南大学社科楼B623举行。本次活动由自贸港反洗钱教育基地、海南大学会计专业硕士项目办公室主办。该课程主讲人郭慧芳副教授联合海南省公安厅经侦总队金融财税犯罪侦查指导支队、省警校、金融业界及校内专家，以“多方对话+案例破解”形式，为会计专硕反洗钱方向研究生及选修学生呈现了一堂跨界实践课，标志着海南自贸港反洗钱人才培养模式迈入新阶段。

图1：郭慧芳讲话

一、公安法制专家解密洗钱犯罪认定标准

海南省公安厅经侦总队金融财税犯罪侦查支队谢斌队长从执法视角，系统剖析了狭义与广义洗钱行为的界定差异，并结合自贸港跨境资金流动特点，详解洗钱罪构成要件。他特别指出：“海南离岸贸易场景下，资金‘快进快出’与‘分散集中’等异常模式已成为重点监测对象。”中央政法委、教育部“双千计划”法律人才、公安部“反恐高级人才专家”、省公安厅法制高级教官、省警校法律教官匡志芳则通过其研究课题《海南自由贸易港防范洗钱犯罪研究》的核心成果，强调“自贸港金融开放需与风险防控同步迭代”。

图2：谢斌讲课

二、业界实务痛点现场求解

在互动环节，平安保险海南分公司反洗钱岗邢露丹、申万宏源证券海南分公司张木兰、工商银行马翰章、厦门国际银行反洗钱中心郑雅琛等一线从业者，就可疑交易认定边界、司法会计证据链构建等实操难题向专家提问。研究生们则聚焦FT账户监管、稳定币洗钱风险等前沿议题。谢斌与匡志芳以“某虚拟货币跑分平台洗钱案”为例，解析了交易流水总额与主观故意在量刑中的关键作用，并透露“海南正探索建立义务机构与公安的线索双向直报机制”。

图3：匡志芳讲课

 三、产学研共推反洗钱能力建设

研讨会尾声，师生与专家就“反洗钱会计证据标准化”“离岸金融监管沙盒试点”等展开脑力激荡。自贸港反洗钱教育基地的负责人许能锐教授表示，此类“公安-高校-企业”三维联动模式，将常态化嵌入海南大学会计专业硕士反洗钱方向人才培养方案。据悉，该校会计专硕反洗钱方向已与省内多家金融、证券、保险等机构共建实践基地。

图4：讨论交流

附：自贸港反洗钱教育基地介绍

自贸港反洗钱教育基地由中国人民银行海南省分行、中国农业银行海南省分行与海南大学于2022年4月28日联合共建，是国内首个以自贸港为背景、聚焦反洗钱教育与研究的创新平台。该基地立足“政银校协同”机制，通过整合行政监管、金融机构与高校教学资源，推动反洗钱知识深度融入校园教育。中国人民银行海南省分行提供政策指导与专业师资，农行海南分行输送实务案例与实习资源，海南大学搭建教学场景及管理体系，三方联动构建“理论+实践”双轮驱动的育人模式。